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Jonathan Rosen, fondateur de Etsa Patrimoine
Dans le dernier épisode du podcast Le Cheat Code, nous avons eu le plaisir d’accueillir Jonathan Rosen, fondateur du cabinet Etsa Patrimoine. Une conversation sans filtre, où la transparence et l’expertise prennent le dessus sur les illusions et les discours trop beaux pour être vrais.
👉 Que faut-il attendre d’un gestionnaire de patrimoine ?
Jonathan Rosen l’affirme sans détour : être gestionnaire de patrimoine, ce n’est pas juste savoir aligner des chiffres et multiplier des tableaux Excel. C’est avant tout un engagement éthique et une capacité à s’adapter aux besoins réels des clients, sans jamais céder à la facilité ou à des pratiques douteuses.
Dans un marché où les "experts" sortis du chapeau se multiplient, avec des formations expéditives et des promesses de gains mirobolants, Jonathan nous rappelle une vérité essentielle : votre patrimoine mérite mieux que des raccourcis.
Les dérives du métier : "experts" à la formation express et frais cachés
Le métier de gestionnaire de patrimoine attire de plus en plus de nouveaux profils, mais tous ne jouent pas dans la même cour.
💼 Certains se lancent après des formations ultra-rapides, parfois en quelques jours, et se positionnent comme des experts.
💰 Ces profils n’hésitent pas à multiplier les frais pour gonfler leurs propres revenus, bien souvent au détriment de leurs clients, qui voient leurs économies grignotées sans comprendre pourquoi.
Jonathan Rosen prend le temps de détailler ces pratiques, les risques qu’elles représentent pour les clients, et pourquoi elles décrédibilisent tout un secteur. La promesse de gains rapides cache souvent une réalité bien différente : celle d’un jeu où seul le "conseiller" est gagnant.
Remettre l’église au milieu du village : investir, c’est risquer
Un autre point central de notre échange est le rapport au risque. Trop souvent, les gestionnaires de patrimoine vendent des placements comme des produits "garantis", avec une rentabilité séduisante et sans aucun risque apparent. Jonathan, lui, préfère jouer la carte de la vérité :
🔍 Aucun investissement n’est sans risque. La performance est toujours corrélée à une forme d’incertitude, et il est important que les clients en aient pleinement conscience avant de s’engager.
La méthode Rosen : transparence et alignement avec les ambitions du client
Ce qui distingue Etsa Patrimoine, c’est cette volonté de replacer l’humain au cœur de la stratégie patrimoniale. Jonathan insiste sur deux valeurs fondamentales :
1️⃣ Efficacité : Proposer des solutions adaptées, réalistes et basées sur une véritable expertise.
2️⃣ Transparence : Aucune décision ou frais ne doit être caché ou flou pour le client. La confiance passe par une communication claire et honnête.
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